Бесплатная дебетовая карта от Сбербанка для физических лиц

Многие россияне сегодня предпочитают носить в кошельке не наличные деньги, а дебетовые карты от Сбербанка – платежный инструмент, благодаря которому человек может распоряжаться средствами, находящимися у него на счету. Дополнительно никаких денег (кредитных) он снять не может. Да и банк не взимает с него комиссию. Какие виды пластиковых эквивалентов денег существуют и как получить карту с бесплатным обслуживанием?

Пенсионная карта «Мир»

Это платежное средство с бесплатным обслуживанием, которое предназначено для пенсионеров, а также всех тех клиентов, кто получает социальные выплаты из Пенсионного фонда (ветераны боевых действий, инвалиды ВОВ и члены их семей, инвалиды всех групп, лица, которые пострадали вследствие радиации и некоторые другие).

Возможности пенсионного платежного инструмента:

• Валюта снятия – рубли.
• Максимальная сумма снятия в день – 50 тысяч рублей в отделении банка или в банкомате. Если клиенту нужно снять больше денег, тогда ему придется оплатить комиссию в размере 0,5% от той суммы, которая превысила лимит.
• Комиссия за пользование – отсутствует.
• Есть возможность получения бонусов, которые можно копить, а потом тратить на путешествия, развлечения или купоны.
• Возможность перевода на другую карту – есть. Комиссия при переводе минимальная. Допустимый предел перевода – до 1 миллиона рублей через систему Сбербанк онлайн.
• Возможность оплаты телефоном – отсутствует.
• Возможность расплачиваться «пластиком» за пределами РФ – отсутствует.
• Срок действия – 5 лет.
• Одному клиенту выдается только 1 «пластик».
• Можно подключить функцию начисления денег на остаток в размере 3,5% годовых.
• Возможность снятия денег в банкоматах других банков – есть. Но если в Сбербанке можно снимать средства без комиссии, то в других банкоматах за услугу берут 1% от желаемой суммы, но не меньше 100 рублей.

По этой карте дополнительно можно сделать плановый перевыпуск, получить выписку через банкомат или отчет в банке (через электронную почту), смс-уведомления. Но есть услуги и на платной основе: при внеплановом перевыпуске в случае утери «пластика» – 30 рублей; за проверку остатка денег на счету в банкомате другого банка – 15 рублей за одну операцию; за полный пакет смс-уведомлений – 30 рублей/30 дней.

Momentum Mastercard

Моментальные банковские платежные средства Сбербанка от систем Visa, Mastercard – платежные инструменты, благодаря которым можно обналичивать деньги не только в России, но и за ее пределами.

Особенности платежного инструмента:

• Можно снять деньги в любой точке мира;
• Есть возможность оплаты покупок/товаров с помощью телефона;
• Оперативность оформления – всего за 10 минут оператор сможет сделать карту;
• Есть возможность оформить «пластик» не только в рублях, но и в долларах, евро;
• Срок действия платежного инструмента – 3 года;
• Есть услуга начисления бонусов – 20% от стоимости покупки;
• Стоимость планового или внепланового перевыпуска – бесплатно;
• За проверку остатка денег на счету в другом банке система возьмет 15 рублей за одну операцию;
• За полный пакет сообщений-уведомлений в первые 2 месяца комиссии нет, потом стоимость услуги составляет 60 рублей в месяц.

Премиум карта «Сбербанк Премьер»

Это платежный инструмент, предусматривающий большие бонусы, а также обслуживание в бесплатном формате. Возможности и особенности:

1. Услуга за смс-уведомления – отсутствует;
2. Есть возможность оформить до 5 карт в разной валюте – доллары, рубли, евро;
3. Оформляется «пластик» по платежной системе Visa или Mastercard;
4. За 1 день можно снять не больше 500 тысяч рублей в банке или в отделении банка без оплаты комиссии;
5. За оплату свыше 80 тысяч рублей предусмотрены бонусы в размере 1,5–10%, которые можно потратить на автозаправке, в кафе, ресторане, супермаркете, на поездки в такси;
6. Возможность проведения оплаты через телефон – доступно;
7. Срок службы – 3 года;
8. При снятии средств через банкомат другого банка взимается комиссия – 2% от суммы, но не меньше 100 рублей;
9. Перевыпуск, смс–уведомления, отчет по карте – бесплатно.

Цифровая

Новый платежный инструмент, оформить который можно в режиме онлайн. Получить его могут только граждане РФ с 14 лет при условии, что у них есть активная дебетовая карта, которая подключается к услуге мобильного банка.

Расплачиваясь таким «пластиком» на сумму свыше 20 тысяч рублей, у ее владельца появится доступ к сервисам Яндекс, где он сможет прослушивать и скачивать на телефон музыку без подключения к интернету, смотреть премьеры фильмов и сериалов, покупать товары по низким ценам на специальной площадке, хранить фотографии, документы, видео; вызывать такси по выгодным тарифам и другое.

Особенность этого платежного инструмента в том, что с его помощью можно оплачивать покупки смартфоном.

Зарплатная от работодателя

Еще одной разновидностью бесплатных дебетовых карт является зарплатная – та, что выдается работникам того или иного предприятия. Инициирует выпуск таких платежных средств предприятие, на котором работают люди. Выпускаются карты по платежным системам Visa, MasterCard или МИР. Благодаря «пластику» работники предприятий имеют возможность:

• Снимать наличные средства без комиссии;
• Делать онлайн покупки;
• Пополнять счет;
• Осуществлять денежные переводы между картами Сбербанка.

Чтобы получить такой платежный инструмент для выплат зарплат, сотрудник предприятия оставляет заявку в отделении банка. После ее одобрения на юридическое лицо открывается расчетный счет, компания, где работает клиент, оформляет с банком договор на обслуживание. Далее устанавливаются программы удаленного доступа, делаются электронные ключи и оформляется договор на обслуживание зарплатных клиентов.

Эта карта отнесена в разряд бесплатных только потому, что работник не оплачивает никаких денег за ее обслуживание. Все расходы ложатся на плечи организации, где он работает.

Молодёжная

Сбербанк разработал 3 вида карт для молодежи, но они не бесплатные. За обслуживание придется вносить символическую плату в размере 150 рублей в год. Молодые люди могут оформить карту со своим дизайном. Выдаются такие платежные инструменты лицам в возрасте от 14 до 25 лет.

Платежная система – Visa или MasterCard. За покупки можно получать бонусы и тратить их на путешествия, бургеры и даже на велосипед. Также предоставляются скидки на посещение театров и фестивалей, на покупку билетов в кино и др.

Другие особенности карты «Молодежная»:

1. Есть услуга бесконтактной оплаты;
2. Можно сделать оплату по телефону;
3. Можно открыть «пластик» только в национальной валюте;
4. Есть возможность оплаты товаров/услуг за пределами РФ;
5. Срок действия – 3 года.

За оформление «молодежки» с индивидуальным дизайном придется доплатить одноразово 500 рублей.

Classic

Классические дебетовые карты с индивидуальным дизайном, с дизайном на выбор или без такового не являются бесплатными. За годовое обслуживание придется отдать 750 рублей. Но это сумма за первый год обслуживания. Начиная со второго года, стоимость обслуживания составляет 450 рублей. Сумма относительно небольшая, учитывая, какие преимущества открываются перед владельцам такого «пластика»:

• Доступные платежные системы – МИР, Виза, Мастеркард;
• Бесконтактная оплата – доступна;
• Есть возможность расплачиваться телефоном (за исключением карты по платежной системе МИР);
• Можно открыть в долларах, евро и рублях (за исключением карты МИР, которая оформляется только в рублях);
• Можно совершать расчеты за границей (для владельцев Виза и Мастеркард);
• Срок действия – 3 года для Виза и Mastercard; 5 лет – для владельцев карт по платежной системе МИР.

Условия получения

Чтобы сделать бесплатную карту, заинтересованное лицо должно само прийти в отделение Сбербанка и выразить свое желание на получение той или иной карты. В зависимости от вида платежного инструмента он может выдаваться как гражданину РФ, так и иностранцу, а также лицам без гражданства. Другие условия:

1. Выдается «пластик» лицам с 18 лет, иногда (в зависимости от программы) он может быть выдан с 14 лет и даже с 7 лет – если речь идет о дополнительной карте ребенку по требованию одного из родителя, у кого есть основная карта.
2. Человек должен иметь постоянную или временную регистрацию на территории России.
3. Для оформления нужно представить банковскому сотруднику гражданский паспорт.
4. Получателем готовой карты должен быть ее владелец либо заверенное нотариусом ответственное лицо.

Оформляются карты в отделениях Сбербанка за несколько минут, поэтому человек сразу же на месте может получить платежный инструмент. Если речь идет о социальной карте, на которую приходит пенсия, тогда такая карта будет оформляться дольше – в течение 10 дней.

Кто может получить бесплатную карту?

Любой желающий может оформить ее, если подаст запрос в банк и предоставит документы, идентифицирующие его личность. На практике получить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием не так и просто (за исключением социальной и моментальной карты). Сбербанк рассматривает кандидатуру, информирует человека, которого он сам одобрит и предлагает ему оформить карту.

Преимущества и недостатки

Чтобы понять, действительно ли вам нужна карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием, стоит рассмотреть плюсы и минусы ее оформления.

Плюсы:

• Отсутствие платы за пользование;
• Возможность оформить платежный инструмент в любом отделении;
• Простая процедура оформления с предоставлением минимального пакета документов;
• Оперативность оформления;
• Возможность расплачиваться картой не только в супермаркетах, но и оплачивать ею различные услуги, в том числе коммунальные платежи;
• Есть возможность подключить «пластик» к системе онлайн-расходов.

Минусы:

• Быстрый физический износ из-за некачественного материала;
• Многие карты будут бесполезны за пределами РФ, потому что снять с них деньги не получится;
• Ограничены возможности, за подключение определенных услуг придется доплачивать;
• Банк устанавливает лимиты на снятие наличных как в банкоматах, так и в отделениях банка;
• При утере «пластика» восстановить его не удастся, нужно открывать новую;
• Бесплатные платежные средства являются неименными. Если нужна именная карта, тогда придется платить за ее пользование.

Как оформить бесплатно?

Сделать это можно несколькими способами:

1. Пойти в ближайшее отделение Сбербанка и сообщить оператору о своем желании оформить бесплатный платежный инструмент. Обязательно взять с собой паспорт и ИНН или другой документ, который подтверждает личность обратившегося.
2. Зарегистрированные клиенты системы «Сбербанк-онлайн» могут подать заявку на оформление через свой личный кабинет. Введя логин и пароль, им нужно выбрать интересующую карту и подать заявку на ее оформление.
3. Оформить платежный инструмент на сайте банка (для незарегистрированных клиентов). В меню «Карты» – «Дебетовые» нужно выбрать «Пенсионная» – «Заказать онлайн» – ввести личные данные, заполнить все поля. Цифровая карта оформляется через систему онлайн подачи заявок, поэтому нужно заранее зарегистрироваться.

Сбербанк предлагает несколько вариантов бесплатных дебетовых карт: для пенсионеров, социально незащищенных людей, молодежи. Оформляется платежный инструмент как в отделении, так и через интернет. Прежде чем определиться, нужен ли вам неименной бесплатный «пластик», следует взвесить все за и против.

Дебетовая карта «Молодежная» от Сбербанка – всё о ней

Дебетовые карты без комиссии за снятие наличных

Пошаговая инструкция, как перевыпустить карту Сбербанка