Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Все слышали утверждение, что деньги должны работать. Если правильно использовать отложенные средства, то они будут постоянно увеличиваться. Если откладывать дома свободные средства на полку или шкатулку, непременно станешь жертвой инфляции. А если их правильно разместить, то сумма не только сохранит ценность, но и увеличится. Высокорисковые вложения (например – торговля на рынке Форекс) часто приводят к сгоранию инвестиций. Но есть варианты, в которых оптимально сочетаются риск и доходность. Например – ПИФы (паевые инвестиционные фонды).

Преимущества инвестирования в паевые инвестфонды

Под ПИФом понимают имущественный комплекс. Его УК (управляющая компания) занимается управлением средств пайщиков. Мероприятия подразумевают спекуляционные действия с ценными бумагами, акциями и облигациями.

Одним из главных преимуществ такого дохода является низкий порог входа. Чтобы стать пайщиком, нужно всего несколько тысяч. ПИФы контролируются государством, ими управляют профессионалы. При желании всегда можно диверсифицировать активы.

ПИФы на современном инвестиционном рынке представлены в большом размере. Они предлагают разноплановые программы.

Большой популярностью среди людей со средним достатком пользуются паевые инвестфонды. На максимальном уровне при небольших рисках держатся ПИФы от ВТБ.

Читайте также

Что такое ипотечные облигации простыми словами? Обзор рынка ипотечных облигаций в России и мире
Ценным бумагам свойственно непрерывно видоизменяться. Это определяется вектором движения рынка и потребностями владельцев этих бумаг. Ежеминутно обрушиваются цены на какие-либо ценные бумаги либо…

 

Сперва изучают все условия и характеристики выбранного проекта. Рассматривают их во всех плоскостях. Не игнорируют анализ рассматриваемого ПИФа.

Виды фондов от ВТБ

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Каждая крупная банковская или финансовая компания создает собственные паевые инвестфонды, банковская группа ВТБ не исключение. У них есть разные варианты. А у каждого проекта – достоинства и недостатки.

Все ПИФы от ВТБ разделены на 3 категории:

  1. Работающие с использованием облигаций. Подходит для аккуратных и острожных инвесторов. Обычно у таких людей основная цель не в получении большого дохода, а в сохранении средств от инфляционного сгорания. Доходность таких ПИФов превышает классические банковские депозиты в 2 раза. К этой группе относятся фонды «Облигации плюс», «Казначейский», «Еврооблигации».
  2. Как активы используются акции. Суть работы таких ПИФов заключается в инвестировании средств в акции предприятий. Средства пайщиков вкладываются в крупные сектора, например – нефтегазовый.
  3. Смешанное инвестирование. Управление таких фондов происходит без оглядки на ценные бумаги. Благодаря этому получается обеспечить оптимальный баланс между рисками и доходностью. Востребованный ПИФ этой группы «Сбалансированный». К нему относится Фонд Денежного рынка, Индекс ММВБ, ПИФ Смешанных инвестиций, Фонд Драгоценных металлов.

Каждый из существующих проектов имеет особенности. В последнее время популярен ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ.

Обзор инвестфонда «Сбалансированный» от ВТБ

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Основан и зарегистрирован ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ в сентябре 2007 года. Ведение деятельности в проекте осуществляется с помощью различных существующих финансовых инструментов.  Характеризуется открытой формой собственности. Получается, что отсутствуют ограничения на число участников. Все пайщики имеют право на свободную продажу ценных бумаг.

Основные объекты ПИФа «Сбалансированный», которые обеспечивают доходность проекта:

  1. Управление фондов осуществляется командой портфельных менеджеров специального отдела банка «ВТБ Капитал Управления Финансами».
  2. Хранятся ценные бумаги в «Специализированном депозитарии ВТБ».
  3. Реестр инвестиционных паев ведет «ВТБ Регистратор».
  4. Аудит проводит компания «Мариллион».

Получается, что сами пайщики только вкладывают и наблюдают, как их ценные бумаги растут в объеме. Если возникают сомнения в целесообразности выбора, активы выводят.

Читайте также

Инвестиции в Промсвязьбанке для физических лиц
Инвестиция является отличным финансовым инструментом. С его помощью можно смело говорить о создании перспективного резерва для обеспечения будущего. Промсвязьбанк предлагает клиентом линию финансовых…

 

Инвестиционная стратегия

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Основная задача фонда, которому банком доверяются активы, заключается не в получении рискованной быстрой прибыли. Доходность состоит в долгосрочном приросте вложенного капитала с минимальным уровнем волатильности. Получается, что степень риска небольшая.

Специалистами постоянно изучается относительный потенциал рынка и экономическая конъюнктура. В зависимости от результатов проводится перераспределение вложенных средств между рынками акций и облигаций.

Чаще всего инвестиционный портфель ПИФ ВТБ «Сбалансированный», которым делятся публично, выглядит следующим образом:

  • рынок акций – 50%;
  • рынок финансовых инструментов со стабильной прибылью – 50%.

При выборе акций менеджеры управляющей компании (УК) оценивают все характеристики, риски и возможности. Ими изучаются ликвидность компаний, тенденции рынков, где они функционируют, потенциальные перспективы.

Если рассматривается рынок документов с фиксированным уровнем доходности, то для капиталовложений выбираются государственные, корпоративные, субфедеральные облигации.

В обязанности сотрудников банка ВТБ входит постоянный анализ перспектив различных отраслей и владельцев ценных бумаг. Они просчитывают показатели макроэкономики не только в России, но и за пределами страны.

Плюсы и минусы

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Большое число пайщиков выбирают ПИФ «Сбалансированный». Это связано с плюсами смешанного инвестфонда:

  1. Диверсификация портфеля. Проект предлагает большой выбор активов: облигации, акции, денежные средства. Это позволяет изменять вложения, отталкиваясь от возможных рисков на рынке.
  2. Профессиональное управление. Управлением паевых взносов занимаются специалисты с соответствующим образованием и опытом. Они анализируют рынок и принимают своевременные решения по поводу перемещения вложенных средств. Все операции проводятся с одной целью – получение прибыли для инвесторов.
  3. Ликвидность. Выходят из фонда в любой момент. Пайщики получают доли без ограничений.
  4. Минимальный порог входа. Он относительно низкий, поэтому проект становится доступным для широкого круга людей.
  5. Прозрачность. Всем инвесторам доступны отчеты фонда, состав портфеля и стратегии управления. Открыта для просмотра стоимость пая сегодня и предыдущие значения.

Среди недостатков выделяют:

  • высокие затраты на обслуживание;
  • УК может изменить стратегию и отклониться от инвестстратегии;
  • ПИФы на застрахованы государством.

Поэтому выбирая для увеличения капитала инвестфонды, взвешивают все «за» и «против». И ПИФ от ВТБ показывает себя стабильным проектом.

Структура и активы

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Управляющая компания имеет право вкладывать доверенные средства ПИФ «Сбалансированный» в различные отрасли. Специалистами определяются ценные бумаги, где наблюдается незначительное изменение цены и высокий уровень доходности внесенного капитала. Приблизительная структура инвестиционного портфеля отображена в таблице.

Отрасль Процент, % Отрасль Процент, %
Энергетика 27,61 Финансовый сектор 25,14
Материалы и сырье 9,72 Телекоммуникации и связь 6,45
Управление недвижимость 5,09 Потребительский сегмент ППН 4,73
Суверенные облигации 4,52 Производство и обслуживающая сфера 3,3
Электроэнергетика 2,76 Денежные средства 2,18
Государственные корпорации 1,73 Субфедеральные и муниципальные облигации 1,67
Прочий потребительский сектор 1,6

У инвестиционного портфеля структура диверсифицированная. Она позволяет быстро подстраиваться под текущее положение на рынке. Пайщики получают доход с минимальными потерями.

Читайте также

ICO инвестиции
Вкладывать в криптовалюты – выгодно и перспективно, когда речь идет об интересных проектах. Инвесторы и трейдеры увеличивают свои вложения на 100%, 200%, а то и больше процентов. Но куда выгоднее…

 

Активы фонда представлены двумя видами ценных бумаг:

  • акции (54%);
  • облигации (46%).

Условия инвестирования

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Как у любого инвестпроекта, у ПИФ «Сбалансированный» есть условия. Чтобы стать пайщиком, необходимо из выполнить:

  • минимальная сумма первоначальных и последующих взносов – от 1 тыс. руб.;
  • рекомендуемый срок вложений – от 1 года;
  • комиссия, которую берет управляющая компания – 2,5%;
  • налогообложение при продаже паев – общий процент 13% (при владении от 3 лет предусмотрен вычет);
  • комиссия при продаже паев: 1% при владении более года, 1,5% – от 0,5-1 года, 2% – до 0,5 года.

Банк ВТБ является налоговым агентом. Поэтому управляющей компанией берутся все обязательства по уплате подоходного налога. В ФНС отправляется необходимая отчетность.

Как и где можно купить?

Обзор ПИФа Сбалансированный от ВТБ в 2024 году

Покупка инвестиций возможна различными способами. Существует 3 варианта:

  • в офисе УК;
  • на сайте;
  • через посредников.

При покупке у банка нет надбавки, что выгодно. А вот разные посредники устанавливают комиссию, которая уменьшается при увеличении входного пая.

Динамика стоимости и доходность в 2024 году

Фонд образовался в 2007 году. Стоимость пая составляла 9,99 руб. Несколько лет назад было падение и небольшой рост. На сегодня цены паев выросли и составляют 31,4 рублей за единицу. Прирост с момента образования составляет 214,31%.

Рассматривая доходность ПИФ «Сбалансированный», среднее значение за все годы составит 16,45%. В последние 3 года этот процент составляет 16,85%, что выгодно для инвестиций.

В последнее время ПИФы популярны. Несмотря на то, что инвестфонд характеризуется стабильностью и минимальным риском, вкладывают только свободные средства. Помнят, что прошлые показатели нельзя брать за основу. Они являются лишь приблизительным отображением эффективности работы. Инвестиционный рынок часто меняется, но сегодня ПИФ «Стабильный» не дает сбоев и дарит пайщикам постоянный доход.


Вам также может понравиться:
(Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *